随着人们保险意识的不断提高，越来越多的人为自己或家人购买了商业保险，但是不少人对所购买保险产品的具体信息和自己的保险权益却并不十分了解，甚至是不到发生保险事故需要理赔时，很少去关心。对此，保险专家建议每个已经购买了保险的消费者，每年为自己的家庭保单做一次全面的年检，既可以充分了解自己的保险权益，同时也可以根据家庭的财务状况变化做进一步完善和调整。
第一步，检查保单上的联系方式是否正确如果投保时所填写的地址和电话等联系方式出现了变化，应立即通过保险营销员或拨打保险公司的客服电话对联系方式进行变更。一方面可以确保及时接收到保险公司所提供的后续服务和增值服务，另一方面，保险公司也可以及时提醒您完成缴费或续保，避免出现保障空白，充分享受保单权益。
第二步，看看为自己服务的保险营销员是否仍然在职营销员不仅是客户与保险公司沟通、咨询产品信息的桥梁，还会为客户提供多种服务，比如协助客户变更缴费银行、保险金受益人、追加保费或补充保险计划。由于保险营销员跳槽、离职的现象时有发生，当我们发现自己的保险营销员已经离职时，可以致电保险公司的客服电话进行咨询，请保险公司为自己重新指定一名营销员继续提供服务。
第三步，对缴费方式和时间再次明确尤其对于购买了不同公司的多个保险产品的家庭，很容易将不同产品的缴费时间和方式混淆。年检时要特别留意每种保险产品的确切缴费时间，可以在新一年的日历上列出相关缴费日期给自己做个提醒。对采取银行转账缴费形式的消费者来说，应对自己当初设定的缴费账户进行再次确认。如果账户已经被不慎注销，或一时疏忽延误了缴费时间，或保单已经过期，想要续保的话，应当立即联系保险公司说明情况。一般保险产品对延期缴费有60天左右的宽限期，一旦逾期尚未缴费，那么保单就会失效。
第四步，看看应得保险收益是否完全获得有不少消费者购买了保险产品，尤其是多个保险产品，一段时间后总会淡忘所购买的产品信息，很有可能错过了一些产品给付金的领取。一般而言，保险公司会先寄送满期金通知书或生存给付金通知书提醒客户领取。如果投保人因为联系方式变更，没有收到保险公司的领取通知，错过了领取时间也不用紧张，可以联系保险营销员或拨打保险公司的客服电话进行咨询和协商。另外，保险公司出具的保费缴费凭证一定要妥善保管，因为领取教育金、养老金或满期金时，都会要求客户出示相关保险产品的缴费凭证。
第五步，根据家庭情况的变化检查保障内容是否周全人生中的一些重要时刻也是家庭财务状况发生变化的时刻，比如结婚生子了，肩上又多了一份责任；升职加薪了，保障程度应该适当提高。此时可以请保险营销员来好好谈谈，听听专业的建议。
对于家中购买了不止一张保单的消费者，我们建议制作一张“保险备忘录”，列明每张保单的缴费时间、投保人、受益人、保障利益、保险收益领取时间、缴费帐户、相关保险公司的全国客服电话、营销员电话等等重要信息，这样下一年再为保单做“年检”的时候就可以一目了然。有些公司还给客户提供“保险存折”它将家庭所有保单按家庭成员及投保功能分类填写，即可以一目了然看到缴费情况，还可以了解所拥有的保障项目，也可以直观的看出家庭成员的保障是否有缺漏。
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换工作了，涨工资了，结婚了，搬家了，生儿育女了……在过去的一年里，您的生活或许发生了不少的改变。但您的保单是不是一直被束之高阁，没有任何更改呢？
根据相关统计，在购买保险半年后，大部分投资者都会将保险合同扔到一边，不遇到保险事故绝不去关注它，特别是那些在银行购买的产品，由于投资者不与保险代理人发生直接接触，保单更是疏于管理。对此，业内人士建议，投保人应趁岁末年初，集中、及时地对保单进行一次全面“体检”，以防保单保障不足或失效。
检视保障种类
给保单“体检”，首先要了解的是自己及家人都购买了哪些保险，以便查漏补缺。因此，保单“体检”的第一大项目应该是检查保障种类。
“现在有很多人买了保险，却对保单的保险责任、利益没有清晰的认识，甚至连提供服务的保险公司名称、续保的缴费时间都不了解，就将保单束之高阁。”恒安标准人寿北京分公司总经理凃开元提醒投保人，一定要注意定期检视保单的内容。因为对保单是否有准确、充分的了解，直接关系到保单持有者及其家人能否在保险事故发生时及时获得帮助；另外，工作、家庭、生活的改变，也会改变保障需求。及时翻查保单，可以让投保人根据家庭责任的变化，适时调整保障计划。
据凃开元介绍，近年来，由于保险公司数量不断增多，客户选择保险产品的空间明显加大，而保险作为理财产品，具有较高的专业性，但部分客户因保险知识所限，很可能在选择产品时重复投保，即保险不仅未能提升自己对风险的抵御能力，还造成了不必要的资金浪费。
因此，业内人士建议每年应定期将家庭保单逐一过目，分析属于人身风险、医疗重疾、储蓄投资的保障分别是多少，然后综合考虑每年的保费预算和保障需求，调整保单组合，让个人或家庭的保障更完备，同时又不浪费保费。
调整保障内容
“在投保时，您所购买的保单也许符合当时的您，但这并不代表着所购买的保障能够满足变化了的您。”业内人士建议说，当个人的家庭状况或是工作情况发生改变时，保单的具体内容和金额就有必要随着个人的责任变化有所改变。
比如投保者当初购买商业医疗险时没有社保，但换了新工作后，新单位有社保，这样一来，原先的医疗险就“不合身”了，需要转换相应的保险合同，保费也可以相应减少。一般最为简单的原则是，从预算的角度出发，保障型险种年缴保费宜占到年收入的十分之一，保障不足者则应增加预算、补足缺口；保障过多者，可以考虑降低保额，将多出来的预算挪作他用。
另外，各家公司都在不断推出新险种，投保人在进行保单检视、调整保额的时候，可以享受升级的新型保险产品，使个人的保险规划更加完善。同时，有些保险公司为了鼓励客户定期检查，在保单周年日时会推出一些优惠举措，如增加保额等，投保人应该抓住机会，为保单升级。
业内人士同时指出，完整的保障规划不仅包括寿险，还有常被投保人忽略的家财险、车险等，也需要定期检视。如果房子、车子的情况有变化或是更换，也需要重新调整手上相应产险保单的内容。
谨防保单“死亡”
据有关媒体报道，因助手未及时向保险公司续费，“美国流行天王”迈克尔·杰克逊的家人，获得的理赔金整整少了2000万美元。此前杰克逊为防自己发生不测，曾于2002年购买了一份人寿保险。然而由于种种原因，续费未能及时交付，以致杰克逊的家人最终只能得到250万美元的赔偿，而非之前预计的2250万美元。
事实上，因为这样逾期未缴保费导致理赔时权益受损，甚至引起最终保单失效的事情时有发生。据估算，目前，因保户疏忽而导致失效的长期保单占5%以上。根据规定，长期寿险如果逾期60天没有缴费，保单就将自动失效；过后两年还没有向保险公司申请复效的，保单就将彻底“死亡”。
而那些两年内暂时失效的保单，保户可以申请复效，但必须补缴利息；而利息的高低，还需根据不同的险种划分。大部分险种的复效利率为两年期定期储蓄利率再加上2%；而且，即使保险公司同意复效，也将受到一定限制，例如要重新提供健康告知，重新审核，如果身体状况达不到规定，则会遭遇加费、增加观察期或拒保等情况。
因此，专家提醒广大投保人，当因工作或其他因素导致联系方式发生变化后，应及时通知保险公司和保险代理人；应尽早将一年应交纳的保险费用打入账户，避免因账户余额不足而导致扣款不成功；如果一段时间内没有客户服务人员与自己联系，应及时核实该业务员是否离职，一旦业务员离职，需要求保险公司重新委派新的服务人员为自己服务。此外，保单一旦失效，应及时申请复效。
为了身体的健康，人人都需要定期体检，而保险作为与家庭经济安全密切相关的理财工具，更应该定期“体检”，让它随着个人、家庭情形的变动而变动，更好地为投保人撑起“保护伞”。
在买保险前，作为投资者，要做好这几样工作：
第一步：确定自己最担心的问题？
先要确定自己想通过保险产品，为你解决什么财务问题？或者是这个时候最担心的问题。购买保险其实也像吃饭，如果我肚子不俄，就不要到酒楼，浪费时间。
有些保险产品可能只能解决一个问题，如意外险，没带附加险的分红险。
有些保险产品可以一次解决多个问题，如一个附加了多个医疗险的投资连结保险就可以解决退休养老、子女教育及个人健康保障的问题。
那么一般常见与自己有关的财务问题如：
如果是年青人，最需要的个人健康方面：住院、医疗费用开支、意外医疗支出……
简单的一些法则可以帮助你知道自己的需要：
意外险的保障额至少为个人年平均收入的5倍。
个人寿险的保障额至少为个人年平均收入的5倍。
有社保的朋友，个人重大疾病的保障至少为10万或以上，有条件的做到30万以上就更好。没有社保的要买得更多。
如是为人父母，除个人保障外，还要小朋友的高等教育储备，想去什么样的学校读书，读大学时，成绩越差，可能需要的学费要更多，最好的学校：清华大学的每年学费才几千元，但有些一般的大专的学费每年要上万元，
退休养老方面：希望何时退休，50、60、70呢？退休的生活标准比现在高或低？（一般建议退休金目标至少为年收入的10倍。）
强迫自己储蓄……
另外，与自己的家人有关的：
个人意外或疾病后，收入中断后，依靠你收入来生存的人如何办？……
第二步：自己打算花多少钱做保险投资？及你对投资工具的了解程度有多少？
建议一般保险费占年收入的10%或以内，解决养老或子女教育的投资理财保险费占年收入的20%以内。
如果你过往是只把钱放银行的稳健投资者，那么分红险是较合适你现在投资的。
如果你已经有多年的股票及基金的投资经验，可以接受风险的话，那么基金投资与保障于一身的投资连结保险是较不错的选择。
第三步：保险费预算多少？怎么分配才能保证足够的保障？
用有限的保险费预算，解决可能无限多的个人财务问题。所以要对多个财务问题的重要性作出排序，先解决最重要的，然后解决次要的。
根据自己的风险承受能力、投资经验确定是用分红险或是传统保障型（即银行存款与保险的结合）或是投资连结险（基金与保险的结合）。
第四步：在多个保险理财方案中作出自己最满意的方案。
这个步骤必须要专业的理财顾问为你做理财方案，以自己的需要、产品的专业程度等非人为因素去作出选择，不要买人情单、熟人单。
第五步：不同的人生阶段还要做适当的调整
我们的保险投资要根据自己的不同人生阶段所面对的风险侧重点的不同做适当的调整，不是一辈子买一分保单就可以了，所以，在合适的时候增加或减少保险投资是十分正常的。
随着人们保险意识的不断提高，越来越多的人为自己或家人购买了商业保险，但是不少人对所购买保险产品的具体信息和自己的保险权益却并不十分了解，甚至是不到发生保险事故需要理赔时，很少去关心。对此，保险专家建议每个已经购买了保险的消费者，每年为自己的家庭保单做一次全面的年检，既可以充分了解自己的保险权益，同时也可以根据家庭的财务状况变化做进一步完善和调整。
第一步，检查保单上的联系方式是否正确 如果投保时所填写的地址和电话等联系方式出现了变化，应立即通过保险营销员或拨打保险公司的客服电话对联系方式进行变更。一方面可以确保及时接收到保险公司所提供的后续服务和增值服务，另一方面，保险公司也可以及时提醒您完成缴费或续保，避免出现保障空白，充分享受保单权益。
第二步，看看为自己服务的保险营销员是否仍然在职 营销员不仅是客户与保险公司沟通、咨询产品信息的桥梁，还会为客户提供多种服务，比如协助客户变更缴费银行、保险金受益人、追加保费或补充保险计划。由于保险营销员跳槽、离职的现象时有发生，当我们发现自己的保险营销员已经离职时，可以致电保险公司的客服电话进行咨询，请保险公司为自己重新指定一名营销员继续提供服务。
第三步，对缴费方式和时间再次明确 尤其对于购买了不同公司的多个保险产品的家庭，很容易将不同产品的缴费时间和方式混淆。年检时要特别留意每种保险产品的确切缴费时间，可以在新一年的日历上列出相关缴费日期给自己做个提醒。对采取银行转账缴费形式的消费者来说，应对自己当初设定的缴费账户进行再次确认。如果账户已经被不慎注销，或一时疏忽延误了缴费时间，或保单已经过期，想要续保的话，应当立即联系保险公司说明情况。一般保险产品对延期缴费有60天左右的宽限期，一旦逾期尚未缴费，那么保单就会失效。
第四步，看看应得保险收益是否完全获得 有不少消费者购买了保险产品，尤其是多个保险产品，一段时间后总会淡忘所购买的产品信息，很有可能错过了一些产品给付金的领取。一般而言，保险公司会先寄送满期金通知书或生存给付金通知书提醒客户领取。如果投保人因为联系方式变更，没有收到保险公司的领取通知，错过了领取时间也不用紧张，可以联系保险营销员或拨打保险公司的客服电话进行咨询和协商。另外，保险公司出具的保费缴费凭证一定要妥善保管，因为领取教育金、养老金或满期金时，都会要求客户出示相关保险产品的缴费凭证。
第五步，根据家庭情况的变化检查保障内容是否周全 人生中的一些重要时刻也是家庭财务状况发生变化的时刻，比如结婚生子了，肩上又多了一份责任；升职加薪了，保障程度应该适当提高。此时可以请保险营销员来好好谈谈，听听专业的建议。
对于家中购买了不止一张保单的消费者，我们建议制作一张“保险备忘录”，列明每张保单的缴费时间、投保人、受益人、保障利益、保险收益领取时间、缴费帐户、相关保险公司的全国客服电话、营销员电话等等重要信息，这样下一年再为保单做“年检”的时候就可以一目了然。有些公司还给客户提供“保险存折”它将家庭所有保单按家庭成员及投保功能分类填写，即可以一目了然看到缴费情况，还可以了解所拥有的保障项目，也可以直观的看出家庭成员的保障是否有缺漏。
随着人们保险意识的不断提高，越来越多的人为自己或家人购买了商业保险，但是不少人对所购买保险产品的具体信息和自己的保险权益却并不十分了解，甚至是不到发生保险事故需要理赔时，很少去关心。对此，保险专家建议每个已经购买了保险的消费者，在年底为自己的家庭保单做一次全面的年检，既可以充分了解自己的保险权益，同时也可以根据家庭的财务状况变化做进一步完善。
第一步，检查保单上的联系方式是否正确如果投保时所填写的地址和电话等联系方式出现了变化，应立即通过保险营销员或拨打保险公司的客服电话对联系方式进行变更。一方面可以确保及时接收到保险公司所提供的后续服务和增值服务，另一方面，保险公司也可以及时提醒您完成缴费或续保，避免出现保障空白，充分享受保单权益。
第二步，看看为自己服务的保险营销员是否仍然在职营销员不仅是客户与保险公司沟通、咨询产品信息的桥梁，还会为客户提供多种服务，比如协助客户变更缴费银行、保险金受益人、追加保费或补充保险计划。由于保险营销员跳槽的现象时有发生，当我们发现自己的保险营销员已经离职时，可以致电保险公司的客服电话进行咨询，请保险公司为自己重新指定一名营销员继续提供服务。
第三步，对缴费方式和时间再次明确尤其对于购买了不同公司的多个保险产品的家庭，很容易将不同产品的缴费时间和方式混淆。年检时要特别留意每种保险产品的确切缴费时间，可以在新一年的日历上列出相关缴费日期给自己做个提醒。对采取银行转账缴费形式的消费者来说，应对自己当初设定的缴费账户进行再次确认。如果账户已经被不慎注销，或一时疏忽延误了缴费时间，或保单已经过期，想要续保的话，应当立即联系保险公司说明情况。一般保险产品对延期缴费有60天左右的宽限期，一旦逾期尚未缴费，那么保单就会失效。
第四步，看看应得保险收益是否完全获得有不少消费者购买了保险产品，尤其是多个保险产品，一段时间后总会淡忘所购买的产品信息，很有可能错过了一些产品给付金的领取。一般而言，保险公司会先寄送满期金通知书或生存给付金通知书提醒客户领取。如果投保人因为联系方式变更，没有收到保险公司的领取通知，错过了领取时间也不用紧张，可以联系保险营销员或拨打保险公司的客服电话进行咨询和协商。另外，保险公司出具的保费缴费凭证一定要妥善保管，因为领取教育金、养老金或满期金时，都会要求客户出示相关保险产品的缴费凭证。
第五步，根据家庭情况的变化检查保障内容是否周全人生中的一些重要时刻也是家庭财务状况发生变化的时刻，比如结婚生子了，肩上又多了一份责任；升职加薪了，保障程度应该适当提高。此时可以请保险营销员来好好谈谈，听听专业的建议。
对于家中购买了不止一张保单的消费者，我们建议制作一张“保险一览表”，列明每张保单的缴费时间、投保人、受益人、保障利益、保险收益领取时间、缴费帐户、相关保险公司的全国客服电话、营销员电话等等重要信息，这样下一年再为保单做“年检”的时候就可以一目了然。
读者张先生：到底什么是保单年检，具体都包括哪些环节呢？
理财规划师张艳清：“保单年检”是使客户了解和维护自身保险权益的一个重要途径。生活中，不少市民在购买保险后，不到发生保险事故时，是很少去关心它的。而一旦发现由于自己的疏忽而导致保险权益受损时，又懊悔不已。其实，这些麻烦都可以得到有效避免，定期为自己的家庭保单做次全面“年检”，就是一种不错的手段。通过保单年检，客户能获知目前自身的保险保障情况、保单状态等信息，对于已经发生变化但还未办理变更手续的个人信息进行更改。
理财规划师朱桂香：
首先，提醒市民朋友们在清理保单时，应该先看看保单上登记的个人信息是否有变更。假如您最近搬家，通讯地址变更，应尽快联系保险公司更改相关信息，以免造成无法及时收到保险账单、通知等情况。
其次应该看看保单何时到期，并在到期前及时续缴保费，避免保单失效。
第三，如果您投保了分红险或养老险，岁末年初的时候，您应该查看是否有应领未领的现金分红、定期返还的本金或满期返还的生存金等。而且，随着投保人年龄增长和家庭人口的变化，保障需求也不是一成不变的。因此，建议您在保单“年检”时，了解自己目前所享有的保障范围，如果最近几年您的工作、婚姻状况、家庭资产发生变化或身体情况发生变化，就要适当调整您的保险规划了。
随着人们保险意识的不断提高，越来越多的人为自己或家人购买了商业保险。但是不少人对所购买保险产品的具体信息和自己的保险权益却并不十分了解，甚至是不到发生保险事故需要理赔时，很少去关心。常常是想起来时，拿出保单一看，却发现错过了续交保费的时间，或又购买了保障功能重叠的保险产品，又或是保单早已满期，忘记了去领满期金或红利等等。中德安联的保险专家建议每个已经购买了保险的消费者，在年底为自己的家庭保单做一次全面的“年检”，既可以充分了解自己的保险权益，同时也可以根据家庭的财务状况变化作进一步完善。
保单的年检要检查些什么？一是要检查联系方式。如果投保时所填写的地址和电话等联系方式出现了变化，应立即通过保险营销员或拨打保险公司的客服电话对联系方式进行变更。二是要看看为自己服务的保险营销员是否仍然在职。三是看缴费方式和时间应再次明确。尤其对于购买了不同公司的多个保险产品的家庭，很容易将不同产品的缴费时间和方式混淆。四是要看应得保险收益是否完全获得。有不少消费者购买了保险产品，尤其是多个保险产品，一段时间后总会淡忘所购买的产品信息，很有可能错过了一些产品的满期金或生存给付金的领取。五是要看保障内容是否周全。人生中的一些重要时刻也是家庭财务状况发生变化的时刻，比如结婚生子了，肩上又多了一份责任；升职加薪了，保障程度应该适当提高。专家建议请保险营销员来好好谈谈，听听专业的建议。另外，对于家中购买了不止一张保单的消费者，中德安联的保险专家建议制作一张“保险一览表”，列明每张保单的缴费时间、投保人、受益人、保障利益、保险收益领取时间、缴费账户、相关保险公司的全国客服电话、营销员电话等等重要信息，这样下一年再为保单做“年检”的时候就可以一目了然。
专家提醒：
年底有必要对保单“年检”
随着商业保险的普及和险种的复杂化，很多人都拥有了自己的保险，但很多投保人却对所购买保险的具体信息和保险权益并不十分了解。年关将近时，中德安联的保险专家建议每个已经购买了保险的消费者，在年底为自己的家庭保单做一次全面的“年检”，既可以充分了解自己的保险权益，同时也可以根据家庭的财务状况变化做进一步完善。
那么保单的年检要检查些什么内容呢？
首先，要检查联系方式。如果投保时所填写的地址和电话等联系方式出现了变化，应立即通过保险营销员或拨打保险公司的客服电话对联系方式进行变更。一方面可以确保及时接收到保险公司所提供的后续服务和增值服务，另外，保险公司也可以及时提醒您完成缴费或续保等关键动作，避免出现保障空白。
接下来，确认一下为自己服务的保险营销员是否仍然在职。多数消费者通过保险营销员购买了个人保险产品，营销员不仅是客户与保险公司沟通，还会为客户提供多种服务，比如协助客户变更缴费银行、保险金受益人、追加保费或补充保险计划等。但是由于保险市场的迅速发展和激烈竞争，保险营销员的“跳槽”现象时有发生。中德安联的保险专家提醒消费者，如果发现自己的保险营销员已经离职，也不用惊慌，可以通过致电保险公司的客服电话进行咨询，请保险公司为自己重新指定一名营销员继续提供服务。
其次，要将缴费方式和时间再次明确。对于购买了不同公司的多个保险产品的家庭，很容易将不同产品的缴费时间和方式混淆。年检时要特别留意每种保险产品的确切缴费时间，可以在新一年的日历上列出相关缴费日期给自己做个提醒。另外，现在很多保险公司提供了银行转账的缴费形式，只要账户余额足够，保费将自动从账户中扣取，非常方便。所以消费者对自己当初设定的缴费银行账户也有必要进行再次确认。而如果一时疏忽延误了缴费时间，或保单已经过期，想要续保，应当立即联系保险公司说明情况。一般保险产品对延期缴费有60天左右的宽限期，宽限期内保险合同仍然有效。
另外，应得保险收益是否完全获得。有不少消费者购买了保险产品，尤其是多个保险产品，一段时间后总会淡忘所购买的产品信息，很有可能错过了一些产品的满期金或生存给付金的领取。一般而言，保险公司会先寄送满期金通知书或生存给付金通知书提醒客户领取。如果投保人错过了领取时间也不用紧张，可以联系保险营销员或拨打保险公司的客服电话进行咨询和协商。另外，保险公司出具的保费缴费凭证一定要妥善保管，因为一些产品涉及到教育金，养老金或满期金等利益领取时，都会要求客户出示相关的缴费凭证。
对于家中购买了不止一张保单的消费者，中德安联的保险专家还建议制作一张“保险一览表”，列明每张保单的缴费时间、投保人、受益人、保障利益、保险收益领取时间、缴费账户、相关保险公司的客服电话、营销员电话等重要信息，这样下一年再为保单做“年检”的时候就可以一目了然。
辽阳平安人寿保险公司保单年检活动进行中
由于目前寿险市场竞争主体多元化，销售渠道多样化，再加上保险产品的同质化，使得大众对保险相关信息的了解不及时、不全面。许多投保人不仅对自己已购保险缺乏系统了解，也不清楚当前家庭保障的缺口与需求。为了解决这些问题，中国平安人寿辽阳分公司近期特别推出了主题为“迎金牛新年，送专业服务”的保险年检活动。自活动推出以来，受到了广大新老客户的积极关注与热烈欢迎。
问：什么是保单年检活动？为什么要做保单年检呢？
答：保单年检活动就是为客户的保单做一次整体全面的检查生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等；人也需要定期的体检。当然，保险也需要“体检”。通过保单年检活动，客户能获知目前自身的保险保障情况，同时了解自己的保险需求，获得最新的保险资讯，还能变更已经发生变化的个人基本信息等。保单年检活动是客户了解和维护自己保险权益的重要途径。
问：保单年检包含哪些内容？
答：主要的内容有：
A.保单整理：登记客户已有保单的基本信息，内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。
B.保单客户基础信息核实：通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息产生变化，及时为客户办理变更手续。
C.缴费和保单效力检查：协助客户检查缴费账号是否正确，避免因账户余额不足而导致的保险权益损失。
D.保险责任再次梳理：帮助客户进一步了解自身的保险利益。
E.其他客户权益介绍：生存金累积生息、保单贷款等。
F.客户要求的其他个性化服务。
问：保单年检是不是很麻烦？
答：一点也不麻烦。服务专员在为客户提供保单年检活动之前会和客户电话联系，以取得同意。如果同意上门服务，只要预约好时间和地点，同时客户准备好所有的保单原件即可。如果客户想进一步了解自身的权益，可以参加保险公司举办的由专门客户服务专家讲解的保单年检会，讲座上将为客户详细解答有关保险方面的问题。
问：所有保险公司都会开展保单年检活动吗？
答：许多保险公司都在做此类服务，中国平安人寿保险股份有限公司近期就在重点开展此项活动。众所周知，中国平安人寿保险股份有限公司一直倡导“P-STAR”的服务理念，以切实为客户提供“主动、简单、及时、方便、可靠”的五星级服务为宗旨，每年都会推出一系列的客户服务活动。今年的保单年检活动作为该公司精心准备的大型客户服务升级活动，还将对老客户实行100%回访，所以有很多客户会收到中国平安人寿保险股份有限公司的保单年检活动邀请。
问：平安的保单年检活动有什么特色？
答：中国平安人寿保险股份有限公司在客户服务方面一直不遗余力。2000年，平安建立了PA18金融门户网站，为客户提供电子商务服务；2002年，平安实现了全国分支机构的标准化和一致化的系统支持，为客户提供标准化的服务；2004年，平安信息管理中心系统运营服务通过ISO9000质量管理体系认证；2005年，平安信息安全管理体系通过GS7799认证，可为客户提供安全和稳定的信息化服务；2004年启动建设全国运营管理中心，并于2006年5月正式投入使用。正是得益于平安如此强大的客户服务支持系统，平安的服务也越来越专业、细致。客户只要在平安投保，相应的资料就会记录到客户服务中心的数据库中。同时，客户每一次与保险代理人的接触情况也都会记录在保险代理人的金领系统中；而且，金领系统还能做进一步的保险需求分析。这些信息都为更好地提升客户服务品质提供了充分保障。
此外，为了使此次的保单年检活动有效开展，参与保单年检的服务专员都经过严格培训。从全省各分支机构
中挑选出来的一批责任心强、客户服务技能突出的员工，经过封闭式培训且考试合格后，才能派往全省各地举行保单年检讲座。
问：保单年检活动真不错，我想让我的朋友也来做一次保单年检。应该和谁联系呢？
答：客户可以联系相应的平安保险代理人，也可以联系刚为客户做过保单年检的服务专员，或者拨打当地平安分支机构的客服电话。
◆温馨提醒
（关于保单年检的相关事项）
1.活动时间：2008年10月~2009年10月。
2.活动对象：平安老客户、缘故客户及客户提供的转介绍客户。
3.活动形式：根据客户需要进行免费上门服务。
4.活动工具：《保单年检报告》。
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