归零的心态方可保证继续奋斗的方向
建立规则，打造品牌团队
同心同德，保持团队的成长性
-本课程用三个课时进行讲解
-以生动、翔实、实用的内容作为课程的基础。
-给新晋主任实操性的帮助，新团队的建立需要百事理顺的知识点。
首先恭喜各位晋升为业务主管，这是你在保险行业征程的新篇章、新开始。
晋升意味着什么呢？收入、职级、荣誉、鲜花、奖励、面子…
或许，刚开始的感觉和认知就是这样的情况了，每个保险从业者从入司开始到今天实现自己的职涯规划第一步，的确非常不容易，无论怎样，都应该给自己予以肯定。
然而，我们也会在晋升庆祝之后，会有这样的思考：
我该怎么管理团队？我该怎么有效的做好团队经营的每一个步骤？
同时，也会面临工作中的各种现实问题。虽然不能说焦头烂额，但是也会让我们疲于应付，感觉到要去完成的事情太多了，甚至会觉得时间不够用。
比如：会议多了起来、团队的管理不是想象中那么简单、自己的专业能力欠缺、每天的日常经营单一化等问题…
那么，我们怎样适应和如何面对这样的情况呢？
接下来，我们会进入具体讲解和分析，通过学习和有效的运用，让团队能够尽快健康成长起来。
如何做好主管《如何做好主管》与《如何做好主管》
当你看到这样的同一句话，意思却是截然不同。
如果加以选择，你会选择哪一个？
其实
这两者之间并无太多冲突，无论选择什么，都会说明你自己内心里期许的东西。
而对于大部分新晋升的主管而言，先做好主管再做好主管，这是一个循序渐进的过程。
所以，各位要有打持久战的准备。
因为
主管所赋予的职能和相对应的职级，需要承担所对应的的工作职责。
从你开始筹建团队的那一刻起，就应该明白肩负的东西。
所以，从此刻开始，你就要记得你的身份。
三方面做好主管1、用心
2、责任
3、担当
晋升为主管后，不代表着万事大吉了，不代表团队的管理可以放松、懈怠。
团队的运营发展，虽然依靠着公司的基本法和规章制度、甚至是一些方案推动。
然而，从本质上来说，良性的发展倚重的是团队长的用心程度。
关注业务指标（硬性）持续的产能
关心团队组员（软性）团队文化和氛围
每位伙伴加入你的团队里，都是缘分与信任，代表着为团队成长贡献出自己的力量，要给予他们应有的尊重和呵护。
一个团队要在有温暖的环境中成长，除了按照规章制度行事以外，要将团队里的事情无论大小都要考虑到位。
用心其实就是一种操心，而当你用心了，所有人都会感受得到的，你自己也会因此而成长。
用心与否说明了你的工作状态和工作态度，想要别人认同认可，那就必须用心做事，百分百投入，不敷衍不回避。
用心代表着你的态度，而责任代表着你的使命。
进入保险，我们都是从自己一个人开始了保险路途，当我们明白了组建团队的意义，便寻找志同道合的伙伴，会告诉他们行业趋势、未来的前景、以及自我的提升。
随着每个人的加入，你的团队规模逐渐形成，在相处的那些日子里，一同努力、一起打拼！
因为在彼此的内心里都会形成强烈的观念：我们需要成功！我们会成功！
今天，各位都完成晋升任务，提升了层级，值得庆贺。
然而，千里之行始于足下，一定要清醒的认识到：这只是万里长征的第一步，不可以侥幸或者自满。
刚刚组建的团队有很多待以完善修正的地方，作为团队长，要知道从此刻开始，身上肩负的职责所在。
对公司、对上级、对下属、对客户，都必须有全面全新的思想转变。
你要和原来的你必须有较大的转变，责任是让你明白怎样引导和带领团队走向正确的方向，意义重大。
你的言行举止和思想观念决定了团队的导向，责任重于泰山，一定要铭记：团队的每一位成员因为信任和向往成功而加入，我们就不能随意而为，要牢记责任，让彼此成功。
担当实际上是用心和责任的综合，是团队长的勇气体现，无论面对怎样的境遇，都能够从容以对，能够承担起所有的结果。
因为，每个人的职级不同而自身肩负的工作内容也就不一样。“大海航行靠舵手”，团队长的有所担当会给团队成员积极的能量回馈。
没有任何人。任何事可以做到十全十美，在各项的工作事务中，难免会出现问题和不足，这个时候，责备和推脱都于事无补。
要积极的将问题第一时间说明白。
既然成为主管，那么，第一负责人便是主管本人。担当不是说黑白不分，错与对都统统承受。
担当在每个人身上都有体现，那么，为什么要着重说保险主管的特别性？
首先，作为团队长应该具备的第一因素，就是给团队在作出表率的时候，要有胆识、有抗压、有冲劲。
保险行业的各项业务指标相比较于其他行业，不轻松，所以要有大无畏的精神，努力做好每件事。
如果一个团队长在团队筹备期、育成期、成长期出现犹豫、胆怯、放松、沮丧的现象，试想一下，团队会怎样？
其次，想成为优秀的保险管理干部，要把自己磨砺成金刚石。
拥有担当意识，会更加快速成长，如果缺乏这样的东西。那么，就无法在任何环境下给自己提升的理由了。
回头看看保险的优秀团队长，基本上都是独当一面的，因为，没有人不具备此项能力就可以胜任的。
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一场说走就走的旅行，是很多人的梦想。可是，如果真的不做任何准备，“说走就走”，这样缺乏安全保障的旅行却绝非浪漫，反而显得傻缺。即便是近郊游，我们也应该做好安全保障的前提下进行“说走就走的旅行”。比如，如果你选择自驾游，你必须谨记“不可冒进”；如果你选择户外运动，你绝对不可逞强，而要量力而行；如果你近郊游要带宝宝，那么你一定要去安全的地方。此外，为了提高安全保障，无论选择何种近郊游方式，我们最好都要购买合适的保险。
自驾游虽好不可冒进
自驾游给人的感觉就是舒适自在，跟家人一起，带着帐篷和食物，可野餐可露营，绝对是人生中美好的回忆。可是当自驾游遇上了下雨天，行车安全可要注意：1.应该提前对车辆进行检修，转向灯不亮、雨刮器损坏等平时不注意的小毛病，到了雨天可能成为潜在的交通事故隐患。2.应该减慢车速，俗话说“十次事故九次快”，下雨天更应该减速慢行。3.转弯时应该提前开启转向灯，分别从前挡风玻璃和倒车镜、后视镜中观察四周车辆通行情况，待无车后再转弯；如转弯时前方有车辆通行，要让直行车辆过完后再转弯，切忌不要突然加速转弯。4.行车时根据车速，要与前车保持安全距离，避免前车突然刹车、减速造成追尾。5.不能来回变道超车。雨天行车尤其不能随意超车、随意变道，应按照一个车道匀速行驶，需超车时，提前开启左转向灯，从前车左侧超车，然后迅速回到行车道，继续匀速行驶。6.尽量绕过积水点并减速慢行。行驶到积水处减慢车速，尽量绕过积水点，避免车辆陷入很深的水坑中。减慢车速，也避免污水溅落行人。
户外运动需量力而行
近年来，户外运动在我国迅速崛起，成为了一种新的旅游运动的新现象，人们在城市的工作生活压力下希望走向自然，接触自然，徒步在自然环境中旅行，在青山绿水中感受自然，使得身心得到彻底的解放。如今城市的街道上也常见一些背着大背包，身穿着厚重远足登山装备的年轻人。户外运动爱好者们在出发时应该各方面的安全考虑，做足充足的安全准备，而不是一时兴起而冲动出发，出现危险时不仅使得家人朋友担心，而且大量人力物力进行援救，这是对社会公共资源的极大耗费。户外运动是一项有益身心的运动，但是缺少专业性的爱好者应该减少涉入危险性较高的自然环境，鉴于户外运动有着一定的危险性，未成年人还欠缺应对突发事件的能力，因此负责任的大人也不应该带着未成年人进行户外运动。
带宝宝近郊游如何做好安全保障
像一些登山的活动及水域比较宽的地方，如水库就不适宜带宝宝去玩，因为宝宝遇险的能力还比较微弱，意识不到危险性，非常容易发生意外；如果孩子身体不是特别好，如容易过敏等，不建议带孩子去植物较多的地方，因为孩子会因为植物的飞絮、花粉导致过敏。
父母要给2岁前的宝宝准备一些尿裤及换洗的衣服及手帕，建议家长选用传统的手帕，只要消毒洗净就可以，还要准备小水壶，保障孩子的饮水量，因为孩子在游玩的过程中会出汗，身体的水分会大大流失，我们要及时给孩子补充水，还可以备一些消毒的湿纸巾及擦伤药。另外，如果宝宝在旅途中睡着了，家长一定要给宝宝做好预防感冒的措施，尽量早些回家，保证孩子正常的休息。
近郊游最好选择合适的保险
生活中处处有意外，近郊游在出游过程中一样存在不可预知的风险，为了您的家庭和睦，为了尽情享受近郊游乐趣，花上少量的金钱为自己增加一份保障，购买短期旅游保险其实是非常必要的。短期旅游保险，是一类专门针对短期出行人士设计的保障其旅行安全的旅游保险类型，主要特点体现为保险期限比较短，且可以根据实际的出行情况自由选择合适的保障期限。购买旅游险，除了看重保障的范围，还要根据自己旅游的目的地有针对性的选择合适的保额。
家庭理财就是管理整个家庭的财富，进而提高财富效能的经济活动。通俗的来说，理财就是打理钱财，理财就是赚钱、省钱、花钱之道。如何做好整个家庭的保险理财方案可是当家之人所要学习的一门重要课程。
保险理财方案介绍保险理财方案的核心就是资产和负债相匹配的过程。资产就是以前的存量资产和收入的能力，即未来的资产。负债就是家庭责任，要赡养父母、要抚养小孩，供他上学。第二是目标，目标也变成了我们的负债，要有高品质的生活，让你的资产和负债进行动态的匹配，这就是个人理财最核心的理念。
保险理财方案是一门新兴的实用科学，它是以经济学为指导(追求极大化目标)、以会计学为基础(客观忠实记录)、以财务学为手段(计划与满足未来财务需求、维持资产负债平衡)的边缘科学。既然家庭理财是门科学，我们就必须以科学、理性的态度来对待它。只有这样，才能达到理财的目标。
家庭财产风险与婚姻及家庭状况密不可分一个未婚的女性，她可以全权去分配自己的钱财，完全没有后顾之忧，因此，不少独身女性都会选择较高回报的财富增值方案。但是，当一个女性已婚的话，她所考虑的，就会牵涉到丈夫以及子女等方方面面的问题。这样，她们就应该先寻求稳定，风险系数也需要略微调低。
很多人都抱有这种想法。觉得自己收入不错，不会理财也无所谓。其实不然，要知道理财能力跟挣钱能力往往是相辅相成的，一个有着高收入的人应该有更好的理财方法来打理自己的财产。
有些人认为，自己虽然不懂保险理财方案，但也不会每月都把钱花光，有时还能剩出些钱，因此不需要理财。这种观点是不正确的，无论你的收入是否真的很充足，都有必要理财。因为收入越高，理财决策失误造成的损失也就更大。合理的保险理财方案能增强你和你的家庭抵御意外风险的能力，也能使你的生活质量更高。
如何做好家庭保险理财方案所谓家庭理财从概念上讲，就是学会有效、合理地处理和运用钱财，让自己的花费发挥最大的效用，以达到最大限度地满足日常生活需要的目的。简而言之，保险理财方案就是利用企业理财和金融得方法对家庭经济(主要只家庭收入和支出)进行计划和管理，增强家庭经济实力，提高抗风险能力，增大家庭效用。从广义的角度来 讲，合理的保险理财方案也会节省社会资源，提高社会福利，促进社会的稳定发展。
从技术的角度讲，保险理财方案就是利用开源节流的原则，增加收入，节省支出，用最合理的方式来达到一个家庭所希望达到的经济目标。这样的目标小到增添家电设备，外出旅游，大到买车、购屋、储备子女的教育经费，直至安排退休后的晚年生活等等。就保险理财方案的整体来看，它包含三个层面的内容：首先是设定家庭理财目标;其次是掌握现时收支及资产债务状况;最后是如何利用投资渠道来增加家庭财富。
制定保险理财方案需要掌握一定的步骤，只有经过特定程序、分析具体情况、制定切合实际的保险理财方案，才能一步一步的实现规划。下面为您介绍的是制定保险理财方案的一般步骤，您可酌情参考。
1.拟订财务目标：每个人的情况都不一样，但一般可以划分为长、中、短期目标。只要长期目标很明确，中短期的安排就会很清楚，而且长期目标本身也要排出优先级，再一一加以实现。
2.列出现有财务状况：除了拟定未来的目标之外，还要检查自己现有的财富，两者之间的差距，就要在这段时间利用保险理财方案来弥补。要建立一个财务数据的档案，里面包括您或家庭的现在资产、负债、收入、费用等所有与钱有关的资料。
3.诊断现有财务状况：将第二步骤搜集整理好的资料，用保险理财方案的观点加以分析，找出自己的强项及弱点，如您是否在日常生活中不经意的支出太多，既没有效用又会浪费一笔可观的金额?您的投资是否与阶段性的目标相符?您是否没有将闲钱好好地规划，而任通货膨胀将其价值侵蚀?凡此种种，都应在这个步骤中明确。
4.为财务状况开处方：坐而言不如起而行。确定了自己的风险属性，然后就可以进行投资品种、投资时机地选择了。可以根据投资者本身对收益的要求、自身的风险承受能力以及市场形势的分析判断进行有效的大类资产比例划分。
银行保险是指银行和保险公司通过共同的销售渠道，为共同的客户群体，提供兼备银行和保险特征的金融产品的一种金融服务模式。在金融合作中，体现出银行与保险公司的强强联手，互联互动。银行保险的产生及发展，是近年欧美金融服务领域的一次重大变化。这种方式首先兴起于法国，中国市场才刚刚起步。与传统的保险销售方式相比，它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。但总体而言，国内银行保险发展仍不成熟，在营销策略特别是产品策略方面还有许多需要改进之处。那么，对于银行保险销售人员来说，如何做好银行保险呢？如何销售银行保险？
银保销售人员保持理财师的身份银行保险的兴起，从另一个角度来说也是掀起了人们理财概念的重新审视，而这块的功劳当之无愧的应该送给银行保险销售人员。而从这一角度来说，银行保险销售要想有所作为，就要以消费者为中心进行销售技巧的学习和积累。银行保险销售人员在做销售的过程中是在与消费者进行如何更好的理财的一种培训，也是更好的解决购买银保产品和理财之间的关系的过程。所以银行保险销售人员的身份基本上就是以理财师的角度与客户进行沟通，了解，建议，进行理财营销。
销售人员如何做好银行保险客户邀约我们可以了解到几乎每一个步骤的达成都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈，要注意，所谓面谈，并不是和客户“见一个面”而已，而是要很正式地交谈。面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录；大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。
对客户经理来说，有可能遇到的第一个障碍就是邀约客户（无论是面对面邀请还是电话邀约。因为邀约客户不可避免会遭遇拒绝）碰到几次拒绝以后有些客户经理就会想，哎哟，约客户见面太难了，要不就不见了吧，如果在电话里介绍一下产品他就买了多省事啊，要是不买那肯定是产品的问题，见面也白搭。你看，才刚刚开始尝试，就想跳过理财营销的前面所有步骤直奔主题，可是实践证明这是行不通的。所以我们还是要认认真真琢磨怎样吸引客户和我面谈?客户拒绝的原因是多种多样的，我们永远无法做到彻底“消灭”客户的拒绝，只能尽量提高邀约的成功率，所以就得设计我们讲电话的每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么结束，用什么语气等等。经验丰富的顾问会针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开始和客户的关系还不够深入的时候，可以试试以客户服务的角度切入，把邀约客户面谈作为一项为他提供的增值服务内容来进行设计，那么客户接受的程度会比较高。
销售人员如何做好银行保险客户面谈如果成功约到了客户，面谈时该注意些什么呢?一般来讲，每一次成功的面谈都需要达到三个基本要求：第一，是否达到了客户认为的面谈目的(这是我们邀约时向客户传达的信息)；第二，是否给客户提供了对他有价值的内容或信息(这会影响到你下一次再邀约该客户时他对你的信任程度)；第三，面谈结束时是否成功地引导客户进入了自己想要达到的下一个环节(例如预约下次见面)。为了达到以上这些目标，理财顾问需要在面谈开始前准备许多资料(例如风险承受度测试表、现金流量表或者相关的产品说明书等)、工具(名片、计算器、笔记本等)、以及如何开场、提什么问题，怎么结束等等。
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2、对于年龄偏大的顾客来说，要用一种尊敬或者是谦虚的姿态，即使在推销的时候也要少说多问，这样既可以知道客户对所需产品的意向，也让他们有一种骄傲感，毕竟年长的在经验上还是对产品的熟悉度都来得更加透彻。
3、作为一名销售员，一直要记得前辈的话“跟进是成功关键一步 ”，很多客户都不愿意下单有时候就是因为没有积极的跟进 ，也许一次跟进，客户还是没有意向，但是多次那就不一定了；
多次的话，客户会觉得你很重视他，很多的销售员会觉得很不好意思，一次次被拒绝后就想退缩了，但是坚持的话，总会有回报的，将心比心做，客户总会动容。
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