案例一:
客户资料:张先生,35周岁,已婚,部门经理,年收入12万元
客户需求:需要理财分红型保险,一定要具有投资价值,华夏终身寿险(分红型)
年缴保费:7174元
案例分析:张先生工作繁忙,不可能老是盯住股市、债券之类的投资工具,而基金具有专家理财,变现能力强,风险分散的优点,比较适合张先生的现实情况。但由于启动资金数额有限,最好只购买两种产品,而不适合将资金铺得太开。
对于张先生选择的这款保险,分析如下:
身故保险金:
若被保险人身故,按合同载明的保险金额给付身故保险金,同时合同终止。
如张先生40岁时身故:支付35870元,身故保险金20万元,累积红利1792.98元(假定)
全残保险金:
若被保险人全残,按合同载明的保险金额给付身故保险金,同时合同终止。
如张先生40岁时全残:支付35870元,全残保险金20万,累计红利1792.98元(假定)
案例二:
客户资料:梁先生,35岁,部门经理,月均收入10000元
客户需求:长期保障生命最高风险,保障生命尊严,保障个人老年生活。
案例分析:梁先生的目前收入丰厚,家庭财富也处于一个增长阶段。目前的情况分析主要就是为了以后的生活加固保障,所以做一点投资分红型的保险。
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