给孩子买儿童保险，首先要明确的是“要给孩子保什么”，即保障内容是什么。知道“保什么”了，再确定什么样的保险产品适合孩子。
应先完善最基础的医保或者农村合作医疗。一年几十元，比较实用的。
宝宝比较容易发生磕磕碰碰，也比较容易患感冒、发烧、腹泻甚至肺炎等疾病，因此，意外和医疗保险就很必要了。值得注意的是，宝宝的医疗保险分为两种类型：一种是补偿型，以实际发生的全部费用为赔付上限，不会重复赔付，这类保险同时购买多份意义不大；另一种是根据诊断书赔付的大病险，只要证实宝宝确实患上保险范围内的疾病，保险公司就会赔付相应的额度，这是可以重复赔付的，可购买多份
小孩商业险类，重疾险、意外险、住院医疗险类都是必备的。比如说：0—2周岁，360元一年，3—18周岁，180元一年就可以有重大疾病3万，住院医疗10万，意外医疗5000元，意外身故与意外残疾与疾病身故5万。意外医疗没有免赔额，其余合理医疗费用100%报销。医疗方面大部分问题可以解决了。
建议为宝宝购买保险时的顺序应当是：意外险、医疗险、少儿重大疾病保险，在这些保险都齐全的基础之上，再考虑购买教育金保险。提醒爸爸妈妈们在考虑给宝宝买商业保险时，应把握好几个原则：一是先保大人后保小孩。二是缴费期不必太长。三是保额不要超限。为孩子投保以死亡为赔偿条件的保险（如定期寿险、意外险），累计保额不要超过10万元。四是购买豁免附加险。另外，不要忘了参加由政府机构和单位提供的少儿医疗保险。
大人是小孩最好的保险，千万不要忽视大人自身的保障，特别是家里的经济支柱可以先买好，比如说重疾险、意外险、定期寿险类，低保费高保障，这些比单纯买教育金附加微不足道的保费豁免更加有意义。
然后可以考虑买些教育金、创业婚嫁金、养老理财类的，量力而行，不要弄的经济负担过重，影响到日常生活品质就可以了。
相关阅读
通常来说老年人疾病发病率很高，对于老年保险产品相对比较少，而且老年人遭受意外伤害的概率要高于其他年龄段，子女给父母买保险最好的选择就是应优先购买意外险。
为父母买保险的原则社保是基础，建议先完善，然后考虑商业保险，商业保险是社保的有益补充。
建议是给父母买定期寿险+意外险（意外伤害和意外医疗）+医疗险。保险如同穿衣，必须量身定制。
购买商业保险的一般原则：
1、先保障，后理财
2、投保顺序一般为;意外 医疗 重疾 教育金 养老金（投资理财）
3、年保费支出为年收入的10-20%
4、不一定一次购买到位，意外险可以全家都买，其他的看经济条件先给家庭支柱购买，再逐步完善
如何给父母买保险一般50多岁的老人如果买养老保险，已经不是很合适了，因为不少寿险产品的费率随着年龄的增大而提高，在这种情况下，老年人投保将出现保费“倒挂”现象，即投保人缴费期满后，所缴纳的总保费之和小于被保险人能够获得的各项保障以及收益之和。
这个年龄段可重点考虑购买老年人意外险。老年人意外保险，一般针对老年人因意外伤害而引起的高残、符合赔付条件的骨折、关节脱位、烧伤、重大手术等，提供较高的保险保障，保险公司支付的保险金最高可达7万-12万元。不过，老年人意外险一般只保障老年人的意外伤害，并不保障正常情况下的医疗费用。
通常来说老年人疾病发病率很高，对于老年保险产品相对比较少，而且老年人遭受意外伤害的概率要高于其他年龄段，子女给父母买保险最好的选择就是应优先购买意外险。
意外伤害保险的特点是具有保费低、保障高，而且老年人在65岁之前购买意外伤害保险，保费不需多缴，保障一样不少。
投保寿险最好在50岁之前。因为寿险产品的费率都是随着年龄的增大而提高，在这种情况下，老年投保人缴费期满后，所缴纳的总保费之和大于被保险人能够获得的各项保障及收益之和。
对于老年人，投保重疾险不是好选择。重疾险主要有定期重疾险和终身重疾险两种，定期重疾险有一定的保障期限，一般到60岁或70岁时保障就会终止，但投保人如果在保险有效期内未发生任何重大疾病，保险公司会以一定保费的形式或既定金额返还保险金;终身重疾险保障期限为终身，保险有效期直到身故为止，不受年龄限制，满期同样可获得一笔满期给付金。但是，老年人投保重疾险并不划算，比如70岁以上的老年人投保重疾险，保费支出大致与保额相当，有的保费支出还要超过保额。
因此，老年购买寿险不是最好的选择，超过50岁后的老年人最适合购买的保险是意外保险。
现代职业女性，在社会中经常是身兼数种角色，既要工作出色，又要照顾好自己的家庭，与男性一样是家庭生活的主要经济或精神支柱。所以女性同样有必要尽早为自己购买保险。其中，一份周全健康的保障计划更是重中之重。
女性由于生理和体质上的原因，比其他家庭成员更容易面临一些特有疾病的困扰，得病几率高于男性，平均医疗费用支出也比男性高。而且，许多重大妇科疾病如乳腺癌等发病几率也呈现出越来越高的趋势。
一般疾病的医疗花费尚能承受，一旦发生重大疾病，治疗费用少则几万，多则几十万，相当于家庭年收入的几倍至几十倍。除了直接的治疗费用外，还会引发看护费用、营养费用、恢复费用、后续治疗费用等巨额开支，以及长时期的收入损失，这对自己和家庭都将是不可想象的灾难。对于这样的巨灾，转嫁风险是最好的处理方法。随着医学的发展，越来越多的重大疾病将得到更好的治疗方法，关键在于是否有足够的治疗资金。这时候，一份保险也许就会成为稳定家庭的重要工具对女性来说，充足的保障，是让自己安心，也是对家人的一份责任。
那么，买什么样的保险能满足女性的需求呢？针对不同年龄段的女性，对健康险的侧重点也有所不同。
16-22岁女性
建议：这个年龄段的女性还在求学阶段，年龄和身体各方面还未成熟，女性重大疾病几率小，而教育金占的比重相对大。保险规划师建议，这个阶段应该考虑基本医疗保障以及教育保障，如有条件再增加重大疾病保险。
22-26岁女性
建议：这个年龄段的女性刚刚走向成熟期，保障自己的地位增加。不过建议选取纯消费型的保障型保险，其中包括重大疾病、意外保险。如果资金能周转开，再看看自己缺少什么，根据情况附加险种完善自己保障计划。不过总体来说这个年龄段刚刚参加工作的女性收入少且不稳定，上面提到的“标配”就应该可以了。最值得一提的是，这种纯保障的产品较便宜。
26-30岁女性
建议：这个年龄段的女士生活趋于稳定，大部分已结婚，妇科重大疾病的发病率大大增加。所以，一定要购买专门的女性重大疾病险，但是建议保障期限长一点的。另外，在这个阶段，女士开始出入美容院，并考虑增加小宝宝，建议增加整形意外保险和生育保险。
30-55岁女性
建议：理财、养老成了这个年龄段女性的主话题，建议选用有理财性质的。现在市场上的分红型保险就是一款不错的选择。
另外，专家还针对一些个性女性，给出了相应的建议：
“个性”保险之准妈妈：买保险要趁早
女性妊娠期的风险概率，远远高于正常人，因此作为以盈利为目的的保险公司对准妈妈投保的要求也相对较多。目前保险公司对怀孕4个月以上的女性限制投保 医疗保险、重疾险和意外险等。有些保险公司虽然开发了专为孕妇开设的母婴险，但也有“拒保期”，一般怀孕未满28周才能投保。
“个性”保险之单身妈妈：先保自己再保孩子
先保自己再保孩子先保自己再保孩子先保自己再保孩子 一个完整的家庭有两个人共同承担开支，而单亲妈妈却要独自肩负自己和孩子的生活，所以经济负担不言而喻是比较重的。对于单亲妈妈来说，不要盲目只给孩子投保，要明白自己是现在这个家庭唯一的支柱，因此要最先给自己购买保险，主要以医疗保险和寿险为主，以防自己万一发生不测，孩子今后成长也能有一定经济保障。有余钱的话还为孩子选择的险种最好具有或者可选择附加投保人豁免条款，孩子的保障才不会因父母发生意外而中断。
“个性”保险之全职太太：注重医疗保障
对没有工作专心在家带孩子照顾老公的全职太太而言，丈夫是家庭的绝对经济支柱，所以购买保险时最应该给丈夫买，再考虑家庭的其他成员。其实这一原则也适用于大部分的以丈夫为主要收入对象的家庭。家庭长期的家务劳动和女性的生理特征，让全职太太容易罹患一些女性疾病，可投保一些医疗保障功能强的女性险，特别是可为特殊女性疾病投保。
我们的父母在我们还是孩提的时候尽心尽力给予我们最大的保护，如今他们步入花甲年龄是否也拥有一份保障呢？越来越多的年轻人选择用保险“转嫁”父母可能面临的风险，在加强父母保障的同时也减轻了自己经济的压力。如何从纷繁的保险产品中挑选一款适合自己父母的保障，首先要认清父母亲都面临着怎样的风险，才能选择相应的保险产品！
北京的陈先生：我想给父母买点保险，他们都50多岁了，不知道买什么样的产品合适？
答：的确，老年人买保险难这个问题确实存在。一方面是保费贵、核保麻烦。在重疾险方面更可能出现“保费倒挂”现象，即付出的保费反而高于投保保额。
很多老年人以及他们的子女都在思考应该购买什么样的保险，才能更好地实现老有所保、老有所养。市场上推出的品种少，可选择的种类非常有限，但不管是何种情况，选择购买哪种保险，年龄越大投保所需支付的成本越高，所以应尽可能地早点投保。
高危人群险企止步
为什么目前市面上老年人可以买的保险比较少呢？专家介绍说，“市场上针对老年人的保险比较少，原因有三个：一是老年人是疾病和意外事故的高发人群，风险较高，按照目前的情况，如果不在投保条款规定的年龄范围内，保险公司是不会接纳的。二是投保费率高。一些保险公司曾试图为专人度身定做保险计划，但由于费率要提高数倍以上，保费相对比较贵，所以让投保者感到难以接受。三是国内商业保险发展历史较短，对老年人群体风险数据积累不足，不敢轻易涉足该项业务。”
不过，在有限的产品中，如果仔细挑选，仍然能找到一些适合老年人的保险。虽然老年人买保险难，但并非就失去了投保的意义。
老人在选择保险产品以前，首先应明确重点抵御哪方面的风险，是意外风险、生病医药费，还是安度晚年的养老费。
如果没有任何医疗保障，老年人应选择一款医疗险投保，尽管费率相对要高一些，但也是必要的，以此获得健康保障。此外，老年人群遭受意外伤害的概率要高于其他年龄群体，特别是交通事故、意外跌伤、火灾等事故，对老年人的伤害更加严重。因此，意外伤害保险也应该作为老年人购买保险的重要选择。至于寿险，老年人购买的意义就不是很大了。老年人绝大多数已经退休，一般不需要再照顾子女、父母，也不再有房贷等负担，所以不需要死亡险的保障。至于生存险，应该是年轻时买，老时享用。
老年人因为上了年纪，历经岁月风霜的洗礼，身体较为脆弱。看病住院的几率相对较大。老年人选择意外险产品，除了要注意被保险人年龄是否符合，还要注意医疗保障责任。保险公司为了控制风险，对于老年人群里设置的医疗保额会相对不高，建议可以购买几份含有意外医疗及住院医疗保障责任的意外险。
保险专家指出，为老年人购买保险和给年轻人买保险不一样，选择时应掌握以下几个窍门：
首先，老年人遭受意外伤害的概率要高于其他年龄段，因此老年人应将意外伤害保险作为投保的首选品种。意外伤害保险具有保费低、保障高特点，而且老年人在６５岁之前购买意外伤害保险，保费不需多缴，保障一样不少。
其次，应考虑购买住院医疗保险或者综合医疗保险。由于人到老年后患病的几率增高，购买一份健康保险就变得非常重要。但是，由于保险的一般规律是，同一种保险，越年轻的人所缴保费越少，保额相对越高，而年纪越大的人，所缴保费越多，保额相对越低。有些保险因为投保年龄过大，会出现保费与保额的“倒挂”现象，也就是说，所缴保费可能超过保额，特别是重大疾病险。综合这些情况，对于绝大部分老年人来说，投保重疾险不划算，购买住院医疗保险或者综合医疗保险比较合适。
此外，购买健康险应注意“保证续保”条款。老年人再次患病的可能性大，如果保险合同中有“保证续保”条款，保险公司就失去对被保险人进行核保的权利。
总而言之，年龄越大投保所需支付的成本越高，所以应尽可能地早点投保。
所以这篇文章就争取授人以渔吧，花几分钟读完，你会了解到哪些保险对你来说有必要配置、这些保险要具备什么特点才算性价比高，绝无广告，只讲干货~
一、首先，为啥要买保险呢？
我觉得最需要配置保险的，是中年人，因为30-45岁这段期间，一般都是上有老，下有小，要负担家庭开支，还背着贷款的时期。
这时候关键是要努力奋斗，但是风险也是最大的，如果“裸奔”的话，就有很大隐患。 比如，假如你突然生病了，一查还比较严重，治疗需要不少钱，自己得休养停工了，那看病的钱从哪来呢？房贷谁来还？ 这种情况下，你需要的是一份百万医疗险，可以用来报销医保范围以外的住院医疗费用；你还需要一份重疾险，一次性赔付给你几十万，让你解决大病以后的经济问题。
医疗险和重疾险的重点都是保自己，也就是说，你一旦生病了，不用担心没人给你出医药费，有了这两个保险，你就可以放心做手术、用好药、好好休养。
还有两种值得配置的保险，是意外险和寿险。 很多年轻人听到寿险的反应都是这和我有什么关系，我还不用考虑以后多高寿呢。 但其实，除了作为家庭支柱的中年人以外，我是很推荐独生子女给自己买一份寿险的，包括年轻人。 中年人买寿险的理由很现实，就是为了家庭责任：万一我身故了，家里老人怎么办？孩子怎么长大？ 而年轻人买寿险的原因是，独生子女家庭承受不住一点意外，如果有什么万一，父母至少可以拿到一大笔钱聊以慰藉，不至于无人赡养。 从这个角度来说，我觉得寿险的重点是保家人、保爱人：即使我有一天不在了，也希望你们可以好好生活下去，衣食无忧，没有经济上的烦恼。
二、那这些保险大概需要多少钱，怎么挑选呢？
首先我们记住一个口诀： 先需求，后产品 先保额，后期限 先大人，后孩子 先人身，后财产。
NO.1 医疗险： 医疗险的杠杆率非常高，也就是说，你支付的保费很少，但是保额却很高，适合手上资金不多的人给自己加个保障；有钱买其他保险的人也不缺这几百块，当然也是加一份更好，所以这里先说医疗险。 医疗险杠杆率虽高，但有一个明显缺陷，就是不保证续保，可能你买的这款保险几年后就没了，你得找新的品种，而且价格会随着年龄增长越来越贵，因为你年纪越大，就医很可能会越频繁。 所以医疗险一般都是逐年买，每年交的保费保当年的医疗费用。 百万医疗险的作用是：你生了病，住了院，超过1万元以上的费用，都可以报销。 最好的组合就是社保+百万医疗险，这样就基本能保证万一你得了大病，每年的医疗费用不超过1万元。 医疗险一年就几百块，价格上不同产品差距不大，关键是保障范围。好的医疗险产品，有这几个特点： 必须保证医保报销之后的住院费用、门诊手术费用都能报销； 不限制社保规定范围内用药； 免赔额比较低的。 免赔额是医疗险的关键指标，因为如果没有免赔额的话，医疗险根本不可能做到几百块一年，普通人每年去医院花几百块的概率高达90%以上，等于说保险血亏。 所以，一般医疗险都会设置1万元左右的免赔额，如果你当年在二级及以上医院的自费超过了1万块，你就可以找医疗险赔付了，最高赔付额高达100~300万。 有的医疗险免赔额会设置成夫妻共用，这种就比较好，两个人加起来超过1万元的部分就可以报销了，比如尊享e生；还有的医疗险会设置成5年一共1万元免赔额，你只要续保，第一年自己付了1万，后面4年就可以零门槛赔付了，比如定心丸乐享一生。 还要提醒的一点是，医疗险不用买好几份，一份赔付额都上百万了，你就是真花了一百万你也只能找一家赔。不过，买一份1万赔付额，无免赔额的小额医疗险作为补充倒是可以，这样的话，你住院真的可能一分钱不花。
NO.2重疾险 ：重疾险很复杂，我们还是先需求，后产品。需求是啥呢，有的人只想规避最大的那种风险，在重疾的定义之下，发病率最高、治病费用最高的就是恶性肿瘤了，那么保障疾病的种类就选基本的几十种重疾就行。 然后是保额，目前市面上50万的最多，也有100万的，我的建议是一般人买50万的，按照现在的医疗技术，如果你得了50万都治不好的病，极大概率加钱也很难治好了，而且100万的要贵很多。 再接着是保险时间，重疾险的时间有20年/30年/至70岁/终身等选项，我的建议是，二三十岁的年轻人不必选终身，因为终身一般会比70岁贵一倍，而且等你70岁，可能50万也不够治病了，不如趁着年轻去积累资本，到四五十岁再加一份保险也来得及。 但如果是四五十岁的人投保，我建议重疾险的期限选终身，因为再过十几年，你就很可能想买都买不到保险了，而且四五十岁一般已经完成了资本积累，也不差这一年几千块，不如加一道保障。 保险类型上，最近两年更新换代很丰富，有的保险可以重症赔1次，重症赔2次，轻症赔3次，比如百年康惠保等等；有的保险重疾是分组赔的，比如备哆分1号，如果得了几种重大疾病，最多可以赔6次，而且一次赔的比一次多。 但是，这些附加赔付都是要加钱的，所以先需求再产品很重要， 如果你只想把基础的风险规避掉，就可以选百年康惠保这种性价比高，内容简单的； 如果你已经有一些身体问题了，可以选多啦A保这种审核宽松的； 如果你很怕心血管类疾病，也可以看看特定重疾能二次赔付的芯爱重疾； 如果你想要多次赔付，保障全面的，就直接上备哆分1号这种“贵族”选手吧。
NO.3 寿险：寿险其实很简单，比如我买100万，保障至70岁的寿险，就意味着我如果在70岁之前死了，保险就赔给我的家人100万，而我要交的钱，就是连续30年交1500左右。 买寿险最重要的是看清楚免责条款！ 大部分寿险的免责条款都说了，投保人如果故意伤害、杀害被保人是不赔的，而且自杀、吸毒、酒驾之类导致死亡的，也不赔，所以想骗保是不可能的，那是电影看多看傻了。
关于互联网保险和传统保险，大部分情况下都是网上投保性价比高，但线下买保险有人员专门服务你，如果你能够轻松完成拍照线上上传材料之类的，线上就比较适合你，省一点钱是一点；但是对中老年人申请赔付可能不太方便，所以还是要因人而异。
最后，建议的组合医疗险+重疾险+寿险+意外险都是指的消费型保险，而不是返还型保险，也不是胡子眉毛一把抓的万能险。
因为人的一生风险无处不在，生、老、病、死、残，除了养老的问题外其它的风险我们不知道会在哪天发生。所以在我们生活中出现了保险。保险有它的好处，不过购买保险就是仁者见仁智者见智完全出于个人意愿了。
在保险公司看来，保险无疑是万能的。保险，在平时没有风险发生时储蓄，一旦有风险发生时，高额的费用由保险公司帮着负担。如果我们好人一生平安，什么意外也没有发生，那这笔储蓄的钱可以作为自己的养老金，也可以留给家人，如此两全其美的事情。你想要退休后过上好日子吗？可以买养老险；你想要子女受到良好的教育吗？可以买少儿教育险；你想要给家人一份安心的保障吗？可以买意外险、定期寿险或终身寿险；你想要生大病后有钱看病吗？可以买重大疾病险和住院险；你想要投资吗？可以买投资连结险或分红险……似乎只要把钱交给保险公司，你就可以高枕无忧了。
然而不是人人不愿意买保险，在我看来，购买保险只能防范财务方面的风险，并不能真正让我们远离风险。你购买了重大疾病险，就不会得重大疾病了吗？你买了意外险，就不会遭遇车祸等意外伤害了吗？显然，保险并不具有这些功能。
既然，保险只是保障财务方面的风险，就不是什么人都需要购买保险，特别是对于没有资金缺口的人来说，买保险就是多此一举。比如说姚明，他需要买保险吗？有人会说他退役前需要买保险，可不买又怎样？他一年挣的钱比普通人100年都多，就算退役后没收入了，他的积累也足够他享用一生。我们看到，当年姚明还为保险公司做过代言，他非但没有缴过保费，还从保险公司赚了不少代言费。说实话，姚明真不适合代言保险，因为他本身就是一个不需要买保险的人。像姚明这样高净值人士来说，买保险完全是多此一举。
还有一些人，也不太需要买保险。比如，未成年的子女。除了少数像林妙可那样的童星外，绝大多数未成年子女不是家庭的经济来源，给他们买保险也缺乏合理性。一旦未成年子女遭遇风险，家长的主要的损失在情感方面，而不是金钱方面。就算是林妙可，也未必要在国内买保险，因为我们国家规定未成年子女的最高保额为10万元，这个保额和她的收入相比实在太低了。真要买保险，也要到海外投保较高保额的保险。
同理，刚刚踏上工作岗位的单身青年也不太需要买保险，因为这个时候他的收入还不高，可用于投保的资金也不多，导致的结果是即使投保了，保额也不会高。而在当今的社会，子女结婚时，父母往往还要支付一大笔婚嫁金(买房等)。如果子女不幸在这个阶段离去了，他们的损失也主要集中在情感方面。由于不用再支付高额的婚嫁金，父母的生活反而更有财务方面的保障。
由于多数家或多或少存在资金方面的缺口，也就是财务上存在风险，他们还需要用保险来规避风险，但这并不意味着家庭的主要理财手段就是买保险。那种认为保险是万能的想法绝对是大错特错。
作为保险代理人，或许你在理财的观念上还存在一定的问题。如果你一味地推销保险，不仅不会得到好的结果，还会引起客户对你的反感。如果你要想赢得客户的信任，你必须仔细了解客户的真实需求，选择最适合客户的理财产品，帮助客户去实现理财的目标。在这个过程中，如果客户面临财务方面的风险，你才可以将保险产品介绍给客户，帮助他规避财务风险。
春节回家，拿什么孝敬自己的父母成为众多人头痛的事情，烟酒？伤身体，保健品？用不用不说，老人家搞不好不高兴，不如选择一份合适的意外保险给老人，实惠又方便。
给老人选择保险，要注意几个细节，先要看年龄阶段合适不合适，再看保障内容是否合适，最后再看看保额是否符合当地的消费水平。
老人选择保险通常应该考虑一些住院医疗保险和交通意外险。
1.住院医疗保险，可以根据当地的医疗消费水平购买合适的保额。
2.交通意外险，老人买一些意外险是比较合适的，现在可以通过在线直接购买可以便宜10%-30%。
3.建议在当地找一位好的代理人，让他负责跟踪服务会更加有效。
4.购买保险的费用不宜过高，占家庭年收入的10%左右比较合适。
意外险不会因大龄而加保费，也不用体检。是按照意外的几率计算的保费，所以保费也相对低廉。一年几十元，一百多元，就可以有上万，上十万的保额。所以非常适合做消费型的购买。
由于传统思想的影响，很多人不认可消费型的险种，认为如果没有出事情，保险费就白交了。所以有很多人选择能够退还保费，或者能够分红的产品。很多保险公司也适应大众的心理，推出了大量返还或者分红型的保险产品。
实际上，羊毛出在羊身上。消费型的保险费用是最低的，它就像是一个救助基金，按照风险概率加上保险公司的合理利润构成。一旦设计成返还或分红型，则保费将大大提高，提高的部分，是保险公司用来理财，能够赚取到消费型的保费再加上理财运作的利润。理财的目标可能是银行的存款利息差，也可能是一些比较安全的债券、信托类产品。
因此，在意外险的选择上，消费型是比较合适的。另外，卡式保险由于简单清晰，更是首选。
最后，消费者还要知道购买意外险的几个主要途径：第一可以通过保险公司官网购买，便捷安全性高，有折扣不易买到假保单。第二可以通过保险代理人购买，手续繁琐，需要时间长，在机场车站等。第三还可以通过保险销售点购买，快速安全，一般不会打折。第四可以通过保险公司电话购买，缴费手续繁琐，不方便，但比较安全。第五还可以通过保险电子商务网站，速度快支付方便。这几种方式各有优缺点消费者可根据自身情况进行选购。
扩展阅读
12月25日，无锡市启动“安康关爱行动”，首次引入商业保险公司，为全市老年人提供日常保健咨询及意外伤害保障。曾因为赔付风险大、利润低而很难购得商业意外险的60岁以上老人，今后有望增加一道养老保障防线，从而在发生意外时减轻政府和个人负担，提高生活质量。据介绍，“安康关爱行动”保障项目有4个：健康咨询服务、意外身故、意外残疾、意外住院津贴。
相关推荐 更多 +
最新更新 更多 +