客户资料:张宝宝,0岁,儿童,月均收入0元
保险种类:少儿
客户背景:张先生一家三口,年收入8万,月支出4500元,有房贷压力,收入相对稳定,有基本的社保和一定额度的重疾和寿险保障,无其他理财渠道,女儿还未满周岁,担心小孩未来的教育金,想给小孩做进行教育金的储蓄。费用预算每年6000元
需求分析:家庭财务状况一般,保障基本比较全面,客户重点需求和考虑放在小孩教育金上,因为无其他理财渠道,资金盈余有限,建议通过保险产品做收益稳健安全性比较好,领取比较集中的教育金方案,另外考虑基金定投补充教育金,从而轻轻松松作好教育金的长远规划。
方案提供:平安世纪彩虹少儿两全保险(分红型)
险种名称保障额度保障期限年缴保费交费年期世纪彩虹3500055岁5876.5交至15岁豁免重疾58.06总计5934.56利益描述春节期间是旅游市场的又一出行高峰期,七天长假再加年假,最多10多天的假期无论是在国内还是出境旅游,都将是一次不错的旅行计划。春节旅游,注意事项不少,人身安全、交通安全都要有保障。
旅游安全 旅游保险来保障旅游期间买保险已经成为人们的共识,专家建议,游客投保旅游保险时,要充分考虑购买保险的保障期限,按自己的旅游行程,根据所需保额和天数投保,为自己选择一份量身订做的保单。
国内游 短期旅游险最经济
国内旅行可以选择性价比较高的短期旅游险,保费便宜、保障全面,提供多种保障计划、多档保障期限任意选择,最适合全家出行。国内旅游,免不了吃吃喝喝,品尝各地美食,一些人会因为水土不服和饮食差异而在行程中出现一些胃肠不适等其他急性病,对此,在投保旅游保险时可以注意选择带有门诊医疗的保障项目。
推荐产品:美亚畅游神州境内旅行保障计划
国内旅游首选产品,保障天数任意选择,意外、医疗保障全都保障,同时覆盖风险旅游项目,包含滑雪、骑马等户外运动保障。
境外游 关注紧急救援
境外旅游可考虑一份包括意外和紧急救援医疗双重保障的境外旅行险。由于旅游者对选择的出游地点大多不是很熟悉,意外和紧急救援医疗双重保障就显得尤为重要,有了双重保障将更有利于境外旅游者应对在国外的突发风险,保障出游的质量。
推荐产品:美亚万国游踪境外旅行保障计划
符合申根签证需求,保险期间灵活选择,多种计划获得更多保障。保障内容非常全面,除意外保障外,还提供紧急救援服务和旅程变更保障、财物保障等。
乘驾安全 交通工具意外险来保障无论过年返乡回家还是外出旅游,都离不开交通工具的选择,无论是选择公共交通工具还是自驾出行,出行安全都是整个春节期间的核心关键词。
对于乘坐公共交通工具的人来说,一份交通工具意外险会在您变换多种交通工具的同时给予您意外保障,陪您安心回家过年。而对于自驾出行的人士来说,驾驶人和乘车人的安全也都要在考虑之内。
推荐产品:华安一路平安交通工具意外保险
7天交通意外险只需6.02元,无论是飞机、火车、轮船、地铁、轻轨等,多种交通工具均提供意外保障。
太平洋乐游人生国内15天自驾游人身意外伤害保险
适合短期国内出行的自驾人士,驾驶人员保障,乘客意外伤害保险,保障车上所有人员的人身安全。旅游期间发生意外伤害、意外医疗也都承保。
家财防盗 家财保险来保障春节期间外出旅游,人们往往关注人身安全却忽视了家财防盗的问题。保险专家提示,春节期间的家财防盗不可忽视,谨防不法分子趁虚而入。投保保障型家财险可以防御春节期间潜在的财产损失风险。
平安家庭综合保障计划
此款产品:满足一些家庭,一次性拿不出太多的钱来办理保险,而又想让大人拥有保障,又想让资金灵活的支取,来满足孩子的教育金的问题。
产品特点:存取灵活,保障充分且全面。
被保险人为父亲34岁。连代被保险人:宝宝0岁
存多少:年存5000元,共存18年。合计存入9万。
保多少:
1,身故保障
提供给父亲不低于12万的身故保障。
2,重大疾病保障
提供给父亲不低于10万的重大疾病保障。
3,意外伤害保障
提供给父亲10万的意外伤害保障。
4,意外医疗保障
提供给父亲每年1万的意外医疗保障。
5,大学教育金:
提供给宝宝18岁至21岁四年的大学教育金,每年20000元,共计80000元。
6,养老补充金:
提供给父亲到60岁48000元至85000元的养老补充金
父亲是家庭的经济支柱,所以提供高额的保障,非常有必要。而孩子的教育也是大问题,也不能马虎对待。所以这款产品将是你明智的选择。
子女从小学到完成大学教育,30万至40万元的教育经费已经是极为保守的估计。面对越来越庞大的教育支出,越来越多的家长未雨绸缪,早早就通过各种途径为孩子的教育金作打算了。就保险来讲,太平洋安泰人寿保险公司有多款产品可以选择。本文将对太平洋人寿安泰宝贝无忧保障计划产品进行介绍。
太平洋安泰人寿保险公司简介太平洋安泰人寿保险公司是由中国太平洋保险公司与美国安泰保险集团合资成立的保险公司。1997年10月28日,中国人民银行外资司批准美国安泰保险集团在上海筹备成立中外合资人寿保险公司;1998年4月8日,中国人民银行上海市分行批准成立太平洋安泰人寿保险有限公司筹备组;1998年10月16日,中国人民银行正式批准中美合资太平洋安泰人寿保险有限公司成立,在上海市经营保险业务;太平洋安泰人寿保险有限公司注册资本金2亿人民币。公司将秉持投资于人,建立互信,追求卓越的服务理念,以先进的保险商品及正确的保险,为上海市民提供真诚的保险服务,共同繁荣中国保险市场。
宝贝无忧保障计划产品介绍投保年龄:30天—17周岁承保金额:最低2万元缴费方式:年缴、半年缴、季缴缴费期限:10年、15年、缴至25周岁保险期限:至被保险人年满25周岁后首个保单周年日24时所属险种:少儿保障计划宝贝无忧保障计划产品特色一、保额返还型险种,资金保守者可将其作为投保选择。这款险种规定了如果在保险期间无理赔,则在被保险人年满25周岁之时,给付满期保险金,从满期保险金的数额上看,一般来说是超过其缴纳的保险费的。因此,如果对投保资金有保本要求的客户,这款险种是相当不错的选择。
二、保障较为全面,如能加强意外、医疗等保障则更佳。这款险种涵盖“重疾、身故、全残、生存”四方位保障,可以说保障是较为全面的。重疾保障更是涵盖了27种常见重大疾病的保障。
如果少儿医保方面的保障较低或缺乏,那么补充一些意外、医疗方面的保障,则更为有利。
太平洋安泰人寿——相关链接太平洋安泰人寿保险公司主要有哪些产品?太平洋安泰人寿保险公司产品主要有:财富人生变额终身寿险(万能型)D款、金喜宝宝两全保险(分红型)、新世纪定期两全寿险、安安妇婴保险、“汇富人生”投资连结保险B款、小太阳教育金两全保险(分红型)、喜盈门两全保险(分红型)、宝贝无忧保障计划。
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