34岁综合养老理财规划

2021-06-09
养老保险理财规划

客户资料:李先生,34岁,职员,月均收入3300元

年缴保费:7200元

客户需求:人寿保险、重大疾病保险、意外保险、医疗及养老保险

34岁 李先生每年投资7200元或每月投600元 ; 投资20年至 54 岁

一:自然身故赔 12 万 + 3000 元抚恤金 + (5%×该年度账户值)+ 该年度账户值返还;合同终止。

二:自然高残赔 12 万 + 免交保费3年 + 该年度账户值返还;合同终止。

三:意外身故赔 27 万 + 3000 元抚恤金 + (5%×该年度账户值)+ 该年度账户值返还;合同终止。

四:意外残废赔 27 万 + 免交保费3年 + 该年度账户值返还;合同终止。

五:意外烧伤赔 27 万 + 免交保费3年 + 该年度账户值返还;合同终止。

六:六种核心重疾双倍赔 24 万 + 该年度账户值返还;合同终止。

六种核心疾病包括:1恶性肿瘤; 2急性心肌梗塞;3脑中风后遗症;4重大器官移植术或造血干细胞移植术;5冠状动脉搭桥术(或称冠状动脉旁路移植术);6终末期肾病(或称慢性肾功能衰竭尿毒症期).

七:24种重疾赔 12 万 + 该年度账户值返还;合同终止。

八:住普通病房每天给付 300 元,最高540天,即300×540=16.2万。(不可拒保保证给付医疗保险)

九:住重症病房每天给付 600 元,最高540天,即600×540=32.4万。(不可拒保保证给付医疗保险)

十:18种重大手术每种给付 3 万,即3万×18=54万。(不可拒保保证给付医疗保险)

十一:假设以7%复利计算 55岁账户值 20 万元;65岁 28 万元;75岁36万;85岁41万,可考虑合同终止并取回本利。

原文出处:

文章来源:http://m.bx010.com/b/49371.html

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