理财借助保险“金裕人生”先行规划

2021-05-28
人生理财保险规划

李先生,今年40岁,作为一位年轻有为的企业家,他拥有两个厂房,一家产品经营门店。在经过本次的金融海啸后,他一直担心因为种种无法预料的原因,自己资金可能会亏损或贬值,以至于影响家庭的日常生活。他想寻求一种既可以保全资金的安全,又可以获得稳定回报抵御通货膨胀,还可以确保资金灵活运用的理财方式。

需求分析

李先生是私营企业主,企业的资金和家里的钱一直没有分开,混合使用,如果企业一旦出现困境,家里也会陷入困境,家里的基本生活都会难以保证。所以李先生现在急需的是给自己的家庭生活一个保障,即使企业出现危机,也可以保证家庭生活的正常继续,不会影响家庭的日常开支,而且还可以获得一笔资金帮助企业东山再起。

保险推荐

李先生,40岁,男性,选择购买平安金裕人生两全保险(分红型)基本保额50万元,每年投入488050元,连续投入3年,共计投入1464150元。

李先生的保单利益如下:

一、生存金:60周岁前每满两年固定领取50000元,60周岁以后每满一年固定领取30000元,直至终身。如不领取,可放在保险公司累积生息,到张先生80岁时,累积1965331元;

二、累积红利:每年享受分红,分享平安经营成果。到张先生80岁时,按中等分红水平测算,累积1907060万元;

三、现金价值:到张先生80岁时,合计1411650元;

四、合计生存总利益:到张先生80岁时,按中等分红水平测算,合计生存利益高达5284041元,而他最初的投资仅为1464150元。

此外,当李先生急用现金时,他可以按保单对应年度现金价值的80%办理保单贷款,无须任何担保,轻松快捷地获得一笔资金。如果企业一旦出现危机,张先生也可以运用生存金或红利来解决家庭的日常开支,相当于构建起一道家庭财务的防火墻,保证企业东山再起。

理财计划亮点

一、短期交费(5年或3年),快速领取,确保生活品质。

此理财计划,交费期短,既可以选择3年,也可以选择5年。在理财计划建立之后,立刻享有60周岁前每满两年固定领取10%,60周岁以后每满一年固定领取6%的生存金返还,帮助投资者获得稳定、快速的收益,保障高品质生活。

二、资产合理分配,建立与生命同在的资产、终身的现金流。

此理财计划可贴合投资者需要,满足人生不同阶段的需求,建立与生命同在的资产、终身的现金流,而且能够做到一张保单三代受益。

三、急用的现金,轻松保单贷款,应对企业资金周转危机。

如果企业出现资金周转不灵,那么可以使用此理财计划到保险公司办理贷款,无须任何担保就可以按当年保单价值的80%办理贷款,轻松快捷地应对企业资金周转。

四、保证本金,真正做到保本增值,一但被保险人身故,返还所交保险费本金。

文章来源:http://m.bx010.com/b/48004.html

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